Maklerhistorie prüfen: So überprüfen Sie die Regulierung vor der Geldanlage
Die öffentlichen Daten kennen, bevor Sie investieren
Wenn Sie einen Broker auswählen, steht viel auf dem Spiel. Sie vertrauen einem Finanzfachmann mit Ihrem Geld an – deshalb ist es entscheidend, dessen Regelkonformität und öffentliche Daten zu überprüfen. Ein kostenloses, einfaches Werkzeug steht Ihnen dafür zur Verfügung: FINRA BrokerCheck.
Was ist FINRA BrokerCheck?
BrokerCheck ist ein vertrauenswürdiges Werkzeug, das die Beschäftigungshistorie, Zertifizierungen, Lizenzen und Verstöße von Maklern und Finanzberatern zeigt. Das Tool von FINRA auf brokercheck.finra.org ermöglicht es Ihnen, kostenlos jeden aktuellen oder kürzlich registrierten Makler oder Maklerfirma nachzuschlagen und zieht dabei aus einer Datenbank von über 600.000 Fachleuten.
Die Daten stammen aus dem Central Registration Depository (CRD), dem offiziellen Registrierungs- und Lizenzsystem der Wertpapierindustrie. Derzeit registrierte Finanzfachleute und Maklerfirmen müssen ihre beruflichen und Disziplinarinformationen im CRD normalerweise innerhalb von 30 Tagen aktualisieren.
Worauf Sie in einem BrokerCheck-Bericht achten sollten
Ein BrokerCheck-Report ist in mehrere Abschnitte unterteilt. Der Bericht enthält ein Zusammenfassungsabschnitt, ein Firmenprofil, einen Firmenverlauf, einen Betriebsabschnitt, der die aktiven Lizenzen und Registrierungen der Firma auflistet, und einen Offenlegungsabschnitt mit Informationen über Schiedssprüche, Disziplinarmaßnahmen und finanzielle Angelegenheiten im Firmendossier.
Bei einem Makler selbst finden Sie die Beschäftigungshistorie der letzten 10 Jahre, einen Bereich mit Registrierungen oder Lizenzen und einen Offenlegungsabschnitt mit Informationen über Kundenstreitigkeiten, Disziplinarmaßnahmen und bestimmte kriminelle und finanzielle Angelegenheiten.
Rote Flaggen erkennen
Rote Flaggen sind mehrere Kundenbeschwerden oder Schiedsverfahren, Disziplinarmaßnahmen von FINRA, der SEC oder staatlichen Behörden, Disziplinarmaßnahmen, die Betrug, falsche Darstellung oder Verletzung der Treuepflicht beinhalten, aktuelle oder wiederholte Kündigungen sowie Strafverfahren in Bezug auf Finanzfehlverhalten.
Beachten Sie jedoch: Eine einzelne Beschwerde ist nicht automatisch ein Dealbreaker. Die Berichte sind sachlich und nicht wertend, daher ist der Kontext wichtig. Zum Beispiel könnte eine einzelne Kundenbeschwerde über Anlagegewinne keine Besorgnis erregend sein – besonders wenn sie ohne Strafe beigelegt wurde. Aber eine Muster von Streitigkeiten oder Ordnungswidrigkeiten sollte Bedenken aufwerfen.
Zusätzliche Ressourcen nutzen
BrokerCheck ist ein wichtiger Anfang, aber FINRA bietet auch verwandte Tools an. FINRA hat eine separate Datenbank zur Ansicht von FINRA-Disziplinarmaßnahmen gegen Makler. Sie können Fälle und Maßnahmen ab 2006 durchsuchen, die gemäß FINRA Rule 8313 veröffentlichungsgeeignet sind.
Wenn der Makler oder die Firma auch als Anlageberater registriert ist, wird BrokerCheck mit dem SEC-System für Anlageberater verlinkt und bietet zusätzliche Details wie Dienstleistungen, Gebühren und beratungsspezifische Disziplinarhistorie.
Die Geduld macht den Unterschied
Die Überprüfung eines Brokers dauert nur wenige Minuten, aber die Informationen, die Sie erhalten, können Ihnen helfen, fundierte Entscheidungen zu treffen. Wenn Sie erwägen, mit einem Makler oder einer Firma zusammenzuarbeiten, ist die Überprüfung des Datensatzes auf BrokerCheck ein einfacher, wesentlicher Schritt. Auch wenn jemand bestens empfohlen wird oder poliert und professionell wirkt, kann seine Regulierungshistorie eine andere Geschichte erzählen. BrokerCheck hilft Anlegern, die Legitimität eines Maklers zu überprüfen, die Qualifikationen eines Fachmanns zu verstehen, nach Disziplinarmaßnahmen oder Kundenbeschwerden zu suchen, frühere Beschäftigungslücken oder kurze Einsätze zu erkennen und Betrug und unethische Praktiken zu vermeiden.
Dies ist Bildung, keine Anlageberatung – nutzen Sie diese kostenlosen Werkzeuge, um die verfügbaren Daten zu verstehen und bessere Entscheidungen für Ihre finanzielle Zukunft zu treffen.